上银医疗健康混合A,上银医疗健康混合C: 上银医疗健康混合型证券投资基金基金产品资料概要更新(2024年10月12日公告)
- 发布日期：2024-10-14 16:06 点击次数：69 上银医疗健康混合型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024 年 10 月 12 日公告） 上银医疗健康混合型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024 年 10 月 12 日公告） 编制日期：2024 年 10 月 11 日 送出日期：2024 年 10 月 12 日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 上银医疗健康混合 基金代码 011288 基金简称 A 上银医疗健康混合 A 基金代码 A 011288 基金简称 C 上银医疗健康混合 C 基金代码 C 011289 基金管理人 上银基金管理有限公司 基金托管人 交通银行股份有限公司 上市交易所及上市日 基金合同生效日 2021 年 03 月 30 日 暂未上市 期 基金类型 混合型（偏股混合型） 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 基金经理 杨建楠 经理的日期 证券从业日期 2016 年 06 月 30 日 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中 予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作 其他 日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其 他基金合并或者终止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 本基金主要投资于医疗健康相关行业的上市公司股票，在控制风险的前提 投资目标 下，力争基金资产的长期稳定增值。 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票（含创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、内 地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市的 股票（以下简称“港股通标的股票”） 、国债、央行票据、地方政府债、金融 债、企业债、公司债、公开发行的次级债、中期票据、短期融资券、超短期 投资范围 融资券、可转换债券、可交换债券、债券回购、银行存款、同业存单、资产 支持证券、股指期货、国债期货、股票期权及法律法规或中国证监会允许基 金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 第 1页，共 7页 上银医疗健康混合型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024 年 10 月 12 日公告） 基金的投资组合比例为：股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例为 本基金界定的医疗健康主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的 80%； 每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保 证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履 行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 券投资策略；5、可交换债券投资策略；6、存托凭证投资策略；7、资产支 主要投资策略 持证券投资策略；8、股指期货投资策略；9、国债期货投资策略；10、股票 期权投资策略 中证医药卫生指数收益率*65%+中证港股通医药卫生综合指数（人民币）收 业绩比较基准 益率*10%+中证综合债券指数收益率*25% 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债 券型基金及货币市场基金。 风险收益特征 本基金可投资港股通标的股票，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市 场波动风险等一般投资风险之外，本基金还面临汇率风险、香港市场风险等 境外证券市场投资所面临的特别投资风险。 注：详见《上银医疗健康混合型证券投资基金招募说明书》“第九部分 基金的投资”。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 第 2页，共 7页 上银医疗健康混合型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024 年 10 月 12 日公告） 注：本基金自基金合同生效后至 2024 年 10 月 11 日的业绩比较基准为中证医药卫生指数收益率*65%+ 中证综合债券指数收益率*35%，自 2024 年 10 月 12 日起的业绩比较基准为中证医药卫生指数收益率 *65%+中证港股通医药卫生综合指数（人民币）收益率*10%+中证综合债券指数收益率*25%。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取： 上银医疗健康混合 A 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 申购费(前收 M 第 3页，共 7页 上银医疗健康混合型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024 年 10 月 12 日公告） 费) 100 万≤M M≥500 万 1000 元/笔 N赎回费 N≥180 天 0.00% 上银医疗健康混合 C 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 N赎回费 7 天≤N N≥30 天 0.00% 注：本基金 C 类份额不收取申购费。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 销售服务费 A 类 0.00% 销售机构 销售服务费 C 类 0.30% 销售机构 审计费用 45,000.00 会计师事务所 信息披露费 120,000.00 规定披露报刊 其他费用 银行间账户维护费、银行汇划费等 注：1、本基金交易证券产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 最终实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 上银医疗健康混合 A 基金运作综合费用测算明细的类别 基金运作综合费率（年化） - 1.49% 上银医疗健康混合 C 基金运作综合费用测算明细的类别 基金运作综合费率（年化） - 1.79% 注：基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据 为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 第 4页，共 7页 上银医疗健康混合型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024 年 10 月 12 日公告） （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 市场基金。 和技术风险、合规性风险、本基金特定风险及其他风险。其中，本基金的特定风险主要包括： （1）本基金是混合型基金，股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例为 60%-95%，其中投资 于本基金界定的医疗健康主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的 80%，当医疗健康行业证券 表现不佳时，本基金的净值将会受到较大影响。本基金既能投资股票等权益类资产，亦能投资债券 等固定收益类金融工具，因此股票市场和债券市场的变化均会影响到本基金的业绩表现。基金管理 人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收益类工具的深入研究，持续优化组 合配置，以控制特定风险。 （2）本基金可投资国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市 场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特 有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益 的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立 或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资 金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。 （3）本基金可投资股指期货，股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当 出现不利行情时，标的资产价格微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采用每 日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来 重大损失。 （4）本基金可投资股票期权，股票期权的风险主要包括市场风险、流动性风险、保证金风险、 信用风险和操作风险等。市场风险指由于标的价格变动而产生的衍生品的价格波动。流动性风险指 当期权交易量大于市场可报价的交易量而产生的风险。保证金风险指由于无法及时筹措资金满足建 立或者维持衍生品合约头寸所要求的保证金而带来的风险。信用风险指交易对手不愿或无法履行契 约的风险。操作风险则指因交易过程、交易系统、人员疏失、或其他不可预期时间所导致的损失。 （5）本基金可投资资产支持证券。资产支持证券是指符合中国人民银行、中国银行业监督管理 委员会发布的《信贷资产证券化试点管理办法》规定的信贷资产支持证券和中国证券监督管理委员 会批准的企业资产支持证券类品种。投资资产支持证券可能面临信用风险、利率风险、流动性风险、 提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。 （6）本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风 险外，本基金还可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关 风险可能直接或间接成为基金的风险。除价格波动风险外，本基金还将面临存托凭证发行机制相关 的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异 可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存 第 5页，共 7页 上银医疗健康混合型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024 年 10 月 12 日公告） 托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托 凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信 息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 （7）本基金资产可投资于港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场 制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 ①港股市场股价波动较大的风险 港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧 烈的股价波动。 ②汇率风险 本基金将投资港股通标的股票，在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇 率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登记结算有限责任公司进行净额换汇， 将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易，确定交易实际适用的结算汇率。 本基金以人民币计价，港币相对于人民币的汇率变化将会影响本基金以人民币计价的基金资产 价值，从而导致基金资产面临潜在风险。人民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动， 从而对基金业绩产生影响。故本基金投资面临汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益造成损失。 ③港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险 在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流 动性风险。 ④交易失败及交易中断的风险 港股通业务存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司开市前阶段，当日额度使用完毕的， 新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将 面临不能通过港股通进行买入交易的风险。如果未来港股通相关业务规则发生变化，以新的业务规 则为准。 证券交易服务系统报盘系统或者通信链路出现故障，可能导致 15 分钟以上不能申报和撤销申 报的交易中断风险。 ⑤结算风险 香港结算机构可能因极端情况存在无法交付证券和资金的结算风险，以及因港股通境内的分级 结算原则造成本基金利益受损的风险。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股通 标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港股通标的股票。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册以及变更注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 第 6页，共 7页 上银医疗健康混合型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024 年 10 月 12 日公告） 定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商、 调解未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有效的 仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，除非仲裁 裁决另有规定，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见上银基金管理有限公司网站[网址：www.boscam.com.cn][客服电话： 《上银医疗健康混合型证券投资基金基金合同》 《上银医疗健康混合型证券投资基金托管协议》 《上银医疗健康混合型证券投资基金招募说明书》 六、其他情况说明 无。 第 7页，共 7页